股票配资开户网其从事烟酒礼品回收生意

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　　红星资本局7月8日消息，近日，网友陆先生向媒体反映，他带着140多斤1角硬币前往上海农商银行兑换，却被网点支行拒收。他质疑银行的做法违规。

　　陆先生于7月3日带着一麻袋1角硬币来到上海农商银行总行营业部“讨说法”，工作人员仍拒绝兑换，也未给出理由。据悉，陆先生带去的这袋硬币共有2万多枚，总重达140多斤，金额为2000多元。

　　关于硬币的来源，据陆先生表示，其从事烟酒礼品回收生意，此次携带的硬币系某生活垃圾焚烧发电厂通过焚烧炉灰筛选所得，用于支付货款。2024年底开始，其陆续收下了重达几千斤的硬币，总金额有10多万元。

　　陆先生称，他已陆续向十余家银行兑换硬币，多数机构正常受理，但上海农商银行多次拒收。这些硬币经焚烧已经发黑，不适宜在市面上流通，因此只能作为残缺污损人民币向银行申请兑换。

　　红星资本局注意到，《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定：凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。对于能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

　　对于上海农商行拒绝为陆先生兑换硬币的原因，上海农商银行总部工作人员向媒体解释称，陆先生无法说清楚如此数量巨大的残缺污损人民币到底来自何处，银行有义务查清资金来源以防止洗钱活动。

　　上述工作人员进一步解释称，根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构需建立反洗钱内部控制制度，对客户资金来源进行尽职调查并报告可疑交易。而陆先生提供的一张所谓的公司证明其“发黑”的硬币来自某生活垃圾焚烧发电厂，但单位名称是被隐去的，并未告知银行具体的公司名称和联系人，银行无法核实钱币来源进行背调。